بيان صحفي من "بنك أبوظبي التجاري" بخصوص النتائج المالية لعام 2014

أعلن بنك أبوظبي التجاري اليوم عن نتائجه المالية عن العام المنتهي بتاريخ 31 ديسمبر2014 (خاضعة لموافقة المصرف المركزي).

النتائج المالية للعام 2014 مقارنة بالعام 2013:

ربحية مستدامة ومستويات قياسية للدخل والأرباح:

- بلغ صافي الأرباح 4,201 مليون درهم بارتفاع وقدره 16% .

- ارتفع صافي الأرباح القابل للتوزيع على المساهمين بنسبة 20% ليصل إلى 4,050 مليون درهم.

- ارتفع إجمالي الدخل من العمليات بنسبة 3% ليصل إلى 7,529 مليون درهم.

- ارتفع صافي الدخل من الرسوم والعمولات بنسبة 25% ليصل الى 1,243 مليون درهم.

ميزانية قوية ونمو منضبط:

- بلغت محفظة القروض والسلفيات 141 مليار درهم بارتفاع بنسبة 7% بنهاية العام.

- ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 9% لتصل إلى 126 مليار درهم بنهاية العام.

- ارتفعت نسبة مساهمة الحسابات الجارية وحسابات التوفير لتصل إلى 45% من إجمالي الودائع مقارنة مع 39% بنهاية العام السابق.

سيولة عالية ورأسمال مرتفع:

- بلغت نسبة كفاية رأس المال 21.03% وبلغت نسبة الشق الأول 17.01%.

- حافظ البنك على مكانته كمودع للسيولة من خلال معاملات ما بين البنوك حيث بلغ صافي الايداعات لدى بنوك الدولة 15 مليار درهم.

تحسن كبير في تكلفة الأموال وكفاءة في إدارة التكاليف:

- تحسنت تكلفة الاموال لتصل الى 0.89% مقارنة مع 1.18% خلال العام السابق.

- بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 34% محافظة على مستواها ضمن النطاق المستهدف.

تحسن مستمر في نوعية الأصول

- تحسنت نسبة القروض المتعثرة لتصل إلى 3.1% مقارنة مع 4.1% بنهاية العام السابق.

- انخفضت القروض المتعثرة لتصل الى 4,6 مليار درهم مقارنة مع 5,7 مليار درهم بنهاية العام السابق.

- تحسنت نسبة تغطية المخصصات لتصل الى 137.1% بعد أن كانت 109.7% بنهاية العام السابق.

- بلغت نسبة المخصصات العامة 2.14% من قيمة الأصول موزونة المخاطر الائتمانية بتاريخ 31 ديسمبر 2014.

عوائد المساهمين:

- أوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية بقيمة 40 فلساً للسهم.

- تحسن العائد الأساسي على السهم بنسبة 25.4% ليصل إلى 0.74 درهم مقارنة مع 0.59 درهم بنهاية العام السابق.

وتعليقاً على هذه النتائج، صرح عيسى السويدي رئيس مجلس إدارة بنك أبوظبي التجاري: "جاءت النتائج المتميزة التي حققها البنك هذا العام لتعكس قدرته على الأداء القوي في جميع عملياته ومختلف قطاعات أعماله، مما يرسخ مكانة بنك أبوظبي التجاري كأحد البنوك الوطنية الرائدة في دولة الإمارات العربية المتحدة والمنطقة مميزاً بقوته المالية ونهجه المنطلق من الالتزام بالإستراتيجيات والعمليات التي تركز على رضى العملاء. وقد تضمنت هذه النتائج رقمين قياسيين جديدين، حيث تخطى إجمالي الأصول حاجز المائتي مليار درهم وصافي الأرباح حاجز الأربعة مليارات درهم ليبلغ 4.201 مليار درهم بارتفاع بنسبة 16% مقارنة بالعام السابق، مما حدى بمجلس الإدارة بالتوصية بتوزيع أرباح نقدية على المساهمين بقيمة 40 فلساً للسهم بما مجموعه 2.080 مليار درهم (مع استبعاد أسهم الخزينة) بما يعادل 50% من صافي الأرباح (بعد الحصول على موافقة المصرف المركزي).

وأضاف:"لقد أثبتت إستراتيجتنا نجاحاً خلال السنوات القليلة الماضية. وخلال عام 2014، أكد البنك على الركائز الأساسية التي تقوم عليها إستراتيجيته وهي تحقيق أعلى عائدات لمساهمينا، وتحقيق أرباح مستدامة من خلال نموذج عمليات قابل للتطبيق بشكل متكرر، بالإضافة الى إتباع نهج متحفظ لإدارة المخاطر.

وقال أن البنك مستمر في التزامه بإستراتيجيته التي تركز على الاستفادة من الفرص المتاحة في أسواق دولة الإمارات العربية المتحدة والتزامه بالاستثمار في تطوير البنى التحتية الاجتماعية والاقتصادية للدولة على الأمد الطويل بما يتماشى مع رؤية الحكومة الاتحادية 2021 والرؤية الاقتصادية لإمارة أبوظبي.

وفي عام 2014 استمر البنك في الحصول على تقدير العديد من الجهات المرموقة في عدة مجالات لتركيزه على:

· جذب وتطوير والاحتفاظ بالموظفين من أبناء الدولة على جميع المستويات الإدارية، حيث نفتخر بوصول نسبة التوطين بنهاية عام 2014 إلى 40.5 % من إجمالي العاملين بالبنك. ومن بين أهم مبادرات التوطين التي تم إطلاقها خلال العام كانت مبادرة "طموحة" وهي المبادرة الأولى من نوعها في الدولة والتي استطاع البنك من خلالها توفير ما يزيد على 120 وظيفة حتى الآن للمواطنات في مدينة العين، وقد فازت "طموحة" بجائزة "الامتياز في الموارد البشرية في فئة التوطين" لعام 2014 لتكون أحد أهم دواعي فخر واعتزاز أعضاء مجلس الإدارة بالجهود التي يبذلها البنك لتوفير فرص عمل حقيقة للمواطنين.

· التطبيق الأمثل لأفضل ممارسات الحوكمة على كافة المستويات الإدارية للبنك لتشمل مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية وجميع الموظفين، حيث حصل بنك أبوظبي التجاري، للمرة الثانية خلال ثلاث سنوات، على جائزة "حوكمة" عن فئة البنوك لعام 2014.

· قضايا البيئة والمجتمع والحوكمة، حيث حصل تقرير الاستدامة الذي نشره البنك خلال عام 2014 على المرتبة الرابعة على مؤشر S&P/Hawkamah ESG Pan Arab Index، وهو أول مؤشر من نوعه في المنطقة العربية يصنف ويقيس أداء وشفافية وإفصاح الشركات العاملة في المنطقة. وقد استمر البنك في إظهار التزامه بتشجيع واستخدام المنتج الوطني للمساهمة في التنمية الاقتصادية حيث تم تصنيف البنك ضمن لائحة التصفية النهائية للحصول على جائزة أفضل المساهمات في مجال المسؤولية الاجتماعية للشركات ضمن جوائز CIPs Middle East.

بالأصالة عن نفسي وبالنيابة عن إخواني أعضاء مجلس الإدارة، أنتهز هذه الفرصة للتعبير عن تقديرنا وامتناننا العميق لصاحب السمو الشيخ خليفة بن زايد آل نهيان، رئيس دولة الإمارات العربية المتحدة، حاكم إمارة أبوظبي "حفظه الله"، وإلى سمو الشيخ محمد بن زايد آل نهيان، ولي عهد أبوظبي ونائب القائد الأعلى للقوات المسلحة وإلى سمو الشيخ منصور بن زايد آل نهيان، نائب رئيس مجلس الوزراء وزير شؤون الرئاسة وإلى مصرف دولة الإمارات العربية المتحدة المركزي لدعمهم المستمر لبنك أبوظبي التجاري وجهودهم المخلصة لتطوير وتنمية اقتصاد الدولة. وأخيراً وليس آخراً، أتوجه بالشكر العميق إلى عملائنا الكرام وفريق الإدارة التنفيذية وجميع العاملين بالبنك."

طموح وانضباط

وفي معرض تعليقه على نتائج العام 2014، قال علاء عريقات، الرئيس التنفيذي وعضو مجلس إدارة بنك أبوظبي التجاري:" يسرني الإعلان عن النتائج المتميزة التي حققها بنك أبوظبي التجاري خلال عام 2014 حيث سجل البنك أرباح بلغت 4.2 مليار درهم ودخل قياسي من العمليات بلغ 7.5 مليار درهم. وبعد استبعاد الربح غير المتكرر المحقق خلال عام 2013 بسبب إنتهاء اتفاقيات التحوط والدخل القابل للتوزيع على المساهمين غير المسيطرين وتوحيد صناديق الاستثمار، ارتفع صافي الأرباح القابل للتوزيع على المساهمين بنسبة 24%.

أطلقنا منذ خمس سنوات مضت إستراتيجية التزمنا بموجبها بتوفير أفضل الطرق لتلبية الاحتياجات المصرفية لعملائنا وتحقيق أقصى مستويات رضى العملاء من خلال الموازنة ما بين الطموح والانضباط. وكان هذا التركيز الكبير على النمو المستدام هو المحرك الرئيسي لكافة أعمالنا ومجهوداتنا مما ساعدنا على تحويل جزء كبير من مدخولاتنا الى دخل ثابت ومتكرر نحرص على حمايته وتنميته.

استمر البنك خلال عام 2014 في تحقيق نتائج مالية قوية حيث حقق أحد أعلى معدلات العائد على حقوق المساهمين من بين البنوك العاملة بالدولة بلغ 18.1%، بينما حافظ البنك على قاعدة رأس مال قوية حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال 21.03%. يتبع بنك أبوظبي التجاري نهج متحفظ في إدارة ميزانيته العمومية، وفي ظل بيئة شديدة التنافسية، ارتفع صافي القروض بنسبة 7% خلال عام 2014 وقد توزعت القروض بين جميع القطاعات الاقتصادية بهدف التقليل الى أدنى حد ممكن من المخاطر، بينما زادت ودائع العملاء بنسبة 9% مقارنة مع العام السابق. وشهدت نسبة الودائع في الحسابات الجارية وحسابات التوفير تحسناً كبيراً حيث أصبحت تشكل 45% من إجمالي ودائع العملاء بعد أن كانت 39% في عام 2013.

مسيرتنا مستمرة

وفي ظل بيئة يسودها انخفاض معدلات الفائدة وتراجع هوامش الأرباح، استطعنا التقليل من تكلفة الأموال والإبقاء على هامش صافي الفوائد عند مستويات مستقرة، حيث يتميز نهجنا في إدارة التكاليف بالانضباط والكفاءة العالية مما انعكس إيجاباً على تكلفة الأموال. كما أظهرت أصول البنك تحسناً مستمراً وارتفعت نسبة تغطية المخصصات لتصل الى 137.1% بنهاية العام. وتراجعت نسبة القروض المتعثرة بنسبة 19% عن ما كانت عليه بنهاية عام 2013، بينما سجلت تكلفة المخاطر أدنى مستويات لها. وفي شهر يوليو من عام 2014 قامت ستاندرد أند بورز، إحدى أكبر وأهم وكالات التصنيف الائتماني في العالم، بإعادة تصنيف النظرة المستقبلية لبنك أبوظبي التجاري من "مستقر" إلى "إيجابي". وتمثل استمرارية الأغلبية العظمي لأعضاء فريق الإدارة العليا منذ عام 2009 واحدة من أهم وأبرز المزايا التي يتمتع بها بنك أبوظبي التجاري والتي كان لها أثر إيجابي على استقرار أوضاع البنك وقدرته على مواصلة الأداء القوي وتحقيق النمو المستدام.

التركيز على العملاء

وأكد الرئيس التنفيذي: أن الأداء القوي للبنك يعود الى تركيزه على تحقيق أعلى مستويات رضى عملائه. وسيستمر البنك في الاستثمار في البنية التحتية لتقديم أرقى المنتجات المالية والخدمات المصرفية طبقاً لأعلى المعايير الدولية ومع بدء تطبيق معاييرNet Promoter Score الأفضل والأدق عالمياً لقياس مستوى رضى العملاء، سوف نتمكن من متابعة وقياس التقدم الذي نحرزه في كل خطوة نقوم بها.

ونحن نسعى دائماً للتعرف على أفضل الطرق التي تمكننا من تقديم منتجات وخدمات مبتكرة تتناسب مع متطلبات عملائنا وتلبي احتياجاتهم. وقد ساهمت جميع مجموعات الأعمال بالبنك بفاعلية في تحقيق الأرباح المتميزة، حيث استمرت مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد في تحقيق الكثير من الإنجازات لتتبوأ مكانة مرموقة لتصبح مثالاً يُحتذى به في القطاع المصرفي.

وخلال العام، تم طرح برنامج "سيبملي لايف" المتخصص في منتجات التمويل الشخصي الذي يتمحور حول تبسيط الإجراءات وتوسيع قاعدة المستفيدين من التسهيلات والقروض التي يقدمها البنك لعملائه. واستمرت أعمال الصيرفة الإسلامية في النمو بشكل ملحوظ حيث شهد إجمالي التسهيلات زيادة بنسبة 5% كما حققت إجمالي ودائع العملاء نمواً بنسبة 15% على التوالي مقارنة بالعام السابق.

ولدعم جهود دائرة المشاريع الصغيرة والمتوسطة التي حصلت على العديد من الجوائز المرموقة وتعزيز تواجدنا في قطاع المشاريع الصغيرة والمتوسطة، قام البنك أوائل عام 2014، بالاستحواذ على محفظة قروض المشاريع الصغيرة والمتوسطة الخاصة بشركة مبادلة جي إي كابيتال، تأكيداً لإستراتيجيتنا الواضحة التي تقضي بالتركيز على الاستفادة من الفرص المتاحة بأسواق دولة الإمارات العربية المتحدة وخدمة هذا القطاع الحيوي وكنتيجة لتركيزنا على أسواق دولة الإمارات أصبح %90 من محفظة قروض بنك أبوظبي التجاري داخل الدولة. كما شهدت قاعدة عملاء دائرة إدارة النقد زيادة كبيرة غطت جميع القطاعات.

نظرتنا الى المستقبل

بالرغم من بعض التحديات التي إتسم بها عام 2014، يظل اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة يتمتع بركائز قوية تمكنه من تخطي العقبات. ونحن في بنك أبوظبي التجاري نطبق نموذج أعمال يستند على إستراتيجية واضحة تركز على تحقيق النمو المستدام من خلال عمليات منضبطة. نحن ننظر الى المستقبل بكل ثقة ونؤمن بأننا على المسار الصحيح الذي مكننا من تحقيق أهدافنا الإستراتيجية ولا يسعنا إلا التعبير عن شكرنا وامتنانا لمساهمينا وعملائنا الكرام على ثقتهم بنا ودعمهم المستمر لجهودنا.