![search Loader](/Content/ar/images/search-loader.gif)
نتيجة البحث
- تاسي
-
الطاقة
- 2222 - أرامكو السعودية
- 2030 - المصافي
- 2380 - بترو رابغ
- 4030 - البحري
- 4200 - الدريس
- 2381 - الحفر العربية
- 2382 - أديس
- 1201 - تكوين
- 1202 - مبكو
- 1210 - بي سي آي
- 1211 - معادن
- 1301 - أسلاك
- 1304 - اليمامة للحديد
- 1320 - أنابيب السعودية
- 2001 - كيمانول
- 2010 - سابك
- 2020 - سابك للمغذيات الزراعية
- 2090 - جبسكو
- 2150 - زجاج
- 2170 - اللجين
- 2180 - فيبكو
- 2200 - أنابيب
- 2210 - نماء للكيماويات
- 2220 - معدنية
- 2240 - الزامل للصناعة
- 2250 - المجموعة السعودية
- 2290 - ينساب
- 2300 - صناعة الورق
- 2310 - سبكيم العالمية
- 2330 - المتقدمة
- 2350 - كيان السعودية
- 3002 - أسمنت نجران
- 3003 - أسمنت المدينة
- 3004 - أسمنت الشمالية
- 3005 - أسمنت ام القرى
- 3010 - أسمنت العربية
- 3020 - أسمنت اليمامة
- 3030 - أسمنت السعودية
- 3040 - أسمنت القصيم
- 3050 - أسمنت الجنوب
- 3060 - أسمنت ينبع
- 3080 - أسمنت الشرقية
- 3090 - أسمنت تبوك
- 3091 - أسمنت الجوف
- 3092 - أسمنت الرياض
- 2060 - التصنيع
- 3008 - الكثيري
- 3007 - الواحة
- 1321 - أنابيب الشرق
- 1322 - أماك
- 2223 - لوبريف
- 2360 - الفخارية
- 1212 - أسترا الصناعية
- 1302 - بوان
- 1303 - الصناعات الكهربائية
- 2040 - الخزف السعودي
- 2110 - الكابلات السعودية
- 2160 - أميانتيت
- 2320 - البابطين
- 2370 - مسك
- 4140 - صادرات
- 4141 - العمران
- 4142 - كابلات الرياض
- 1214 - شاكر
- 4110 - باتك
- 4143 - تالكو
- 4031 - الخدمات الأرضية
- 4040 - سابتكو
- 4260 - بدجت السعودية
- 2190 - سيسكو القابضة
- 4261 - ذيب
- 4263 - سال
- 4262 - لومي
- 1810 - سيرا
- 6013 - التطويرية الغذائية
- 1820 - مجموعة الحكير
- 4170 - شمس
- 4290 - الخليج للتدريب
- 6002 - هرفي للأغذية
- 1830 - لجام للرياضة
- 6012 - ريدان
- 4291 - الوطنية للتعليم
- 4292 - عطاء
- 6014 - الآمار
- 6015 - أمريكانا
- 4003 - إكسترا
- 4008 - ساكو
- 4050 - ساسكو
- 4190 - جرير
- 4240 - سينومي ريتيل
- 4191 - أبو معطي
- 4051 - باعظيم
- 4192 - السيف غاليري
- 4001 - أسواق ع العثيم
- 4006 - أسواق المزرعة
- 4061 - أنعام القابضة
- 4160 - ثمار
- 4161 - بن داود
- 4162 - المنجم
- 4164 - النهدي
- 4163 - الدواء
- 2050 - مجموعة صافولا
- 2100 - وفرة
- 2270 - سدافكو
- 2280 - المراعي
- 6001 - حلواني إخوان
- 6010 - نادك
- 6020 - جاكو
- 6040 - تبوك الزراعية
- 6050 - الأسماك
- 6060 - الشرقية للتنمية
- 6070 - الجوف
- 6090 - جازادكو
- 2281 - تنمية
- 2282 - نقي
- 2283 - المطاحن الأولى
- 4080 - سناد القابضة
- 2284 - المطاحن الحديثة
- 4002 - المواساة
- 4004 - دله الصحية
- 4005 - رعاية
- 4007 - الحمادي
- 4009 - السعودي الألماني الصحية
- 2230 - الكيميائية
- 4013 - سليمان الحبيب
- 2140 - أيان
- 4014 - دار المعدات
- 4017 - فقيه الطبية
- 1010 - الرياض
- 1020 - الجزيرة
- 1030 - الإستثمار
- 1050 - بي اس اف
- 1060 - الأول
- 1080 - العربي
- 1120 - الراجحي
- 1140 - البلاد
- 1150 - الإنماء
- 1180 - الأهلي
- 2120 - متطورة
- 4280 - المملكة
- 4130 - الباحة
- 4081 - النايفات
- 1111 - مجموعة تداول
- 4082 - مرنة
- 1182 - أملاك
- 1183 - سهل
- 8010 - التعاونية
- 8012 - جزيرة تكافل
- 8020 - ملاذ للتأمين
- 8030 - ميدغلف للتأمين
- 8040 - أليانز إس إف
- 8050 - سلامة
- 8060 - ولاء
- 8070 - الدرع العربي
- 8190 - المتحدة للتأمين
- 8230 - تكافل الراجحي
- 8280 - ليفا
- 8150 - أسيج
- 8210 - بوبا العربية
- 8270 - بروج للتأمين
- 8180 - الصقر للتأمين
- 8170 - الاتحاد
- 8100 - سايكو
- 8120 - إتحاد الخليج الأهلية
- 8200 - الإعادة السعودية
- 8160 - التأمين العربية
- 8250 - جي آي جي
- 8240 - تْشب
- 8260 - الخليجية العامة
- 8300 - الوطنية
- 8310 - أمانة للتأمين
- 8311 - عناية
- 8313 - رسن
- 4330 - الرياض ريت
- 4331 - الجزيرة ريت
- 4332 - جدوى ريت الحرمين
- 4333 - تعليم ريت
- 4334 - المعذر ريت
- 4335 - مشاركة ريت
- 4336 - ملكية ريت
- 4338 - الأهلي ريت 1
- 4337 - سيكو السعودية ريت
- 4342 - جدوى ريت السعودية
- 4340 - الراجحي ريت
- 4339 - دراية ريت
- 4344 - سدكو كابيتال ريت
- 4347 - بنيان ريت
- 4345 - الإنماء ريت للتجزئة
- 4346 - ميفك ريت
- 4348 - الخبير ريت
- 4349 - الإنماء ريت الفندقي
- 4020 - العقارية
- 4323 - سمو
- 4090 - طيبة
- 4100 - مكة
- 4150 - التعمير
- 4220 - إعمار
- 4230 - البحر الأحمر
- 4250 - جبل عمر
- 4300 - دار الأركان
- 4310 - مدينة المعرفة
- 4320 - الأندلس
- 4321 - سينومي سنترز
- 4322 - رتال
- نمو
-
المرافق العامة
إدارة وتطوير العقارات
الصناديق العقارية المتداولة
الرعاية الصحية
- 9518 - المركز الكندي الطبي
- 9530 - طبية
- 9527 - ألف ميم ياء
- 9544 - الرعاية المستقبلية
- 9546 - نبع الصحة
- 9574 - بروميديكس
- 9594 - المداواة
- 9572 - الرازي
- 9587 - لانا
- 9600 - كومل
- 9604 - ميرال
- 9515 - فش فاش
- 9532 - مياه الجوف
- 9536 - فاديكو
- 9556 - نفوذ
- 9559 - بلدي
- 9564 - آفاق الغذاء
- 9555 - لين الخير
- 9513 - حديد وطني
- 9514 - الناقول
- 9523 - جروب فايف
- 9539 - أقاسيم
- 9548 - ابيكو
- 9553 - ملان
- 9565 - معيار
- 9552 - قمة السعودية
- 9563 - بناء
- 9566 - الصناعات الجيرية
- 9580 - الراشد للصناعة
- 9583 - المتحدة للتعدين
- 9576 - منزل الورق
- 9588 - حديد الرياض
- 9575 - ماربل ديزاين
- 9599 - طاقات
- 9601 - الرشيد
- 9605 - نفط الشرق
- 9607 - عسق
- 9510 - الوطنية للبناء والتسويق
- 9528 - جاز
- 9531 - العبيكان للزجاج
- 9533 - المركز الآلي
- 9529 - رؤوم
- 9525 - الوسائل الصناعية
- 9542 - كير
- 9547 - رواسي
- 9568 - ميار
- 9569 - آل منيف
- 9578 - أطلس
- 9560 - وجا
- 9540 - تدوير
- 9545 - الدولية
- 9570 - تام التنموية
- 9581 - كلين لايف
- 9593 - عبر الخليج
- 9597 - الليف
- 9608 - الأشغال الميسرة
- 9520 - برغرايززر
- 9541 - أكاديمية التعلم
- 9567 - غذاء السلطان
- 9562 - بوابة الأطعمة
- 9590 - أرماح
- 9526 - جاهز
- 9598 - المحافظة
- 9603 - الأفق التعليمية
الدخول
×هل نسيت كلمة السر؟
×-
ترتيب البنوك مؤشرات البنوك إحصائيات الأسمنت شركات الأسمنت مؤشرات الأسمنت إحصاءات النقد والإقتصاد النفط والغاز والوقود بيانات الاقتصاد الكلي إنفاق المستهلكين التضخم الصادرات والواردات السلع الغذائية السلع غير الغذائية السلع الانشائية ترتيب البتروكيماويات مؤشرات البتروكيماويات ترتيب التجزئة مؤشرات التجزئة ترتيب المواد الغذائية مؤشرات المواد الغذائية الأعلى نمواً التوزيعات النقدية التاريخية
![video link button](/Content/en/images/attachement-icon.jpg)
أعلن سوق الكويت للاوراق المالية بانه ورد اليه كتاب من بنك بوبيان (بنك بوبيان) نصه كالاتي:
عملاً بأحكام البند "ثالثاً" الفقرة (18) من تعليمات هيئة أسواق المال الصادرة بشأن الإفصاح عن المعلومات الجوهرية وآلية الإعلان عنها، نود الإفادة بأن وكالة موديز للتصنيف الائتماني قامت بمراجعة أوضاع مصرفنا مؤخراًوأصدرت تقريراً تم بموجبه تثبيت كافة عناصر تصنيف البنك التي سبق تحديد درجاتها في التقرير السابق الصادر منذ نحو ستة أشهر وفقاً للتفصيل الآتي ، علماً أنه في حينه قامت الوكالة المذكورة برفع تصنيف الودائع طويلة الأجل و تصنيف التقييم الائتماني الأساسي لمصرفنا إلى درجات أعلى.
عناصر التصنيف :
1. النظرة المستقبلية: مستقرة
2. تصنيف الودائع طويلة الأجل: بي ايه ايه 1
3. تصنيف الودائع قصيرة الأجل: بي 2
4.القوة المالية للبنك: دي بلس
5.التقييم الائتماني الأساسي: بي ايه 1
6.التقييم الائتماني الأساسي المعدل بي ايه ايه 1
إن تثبيت عناصر التصنيف أعلاه يعكس مقدرة البنك في المحافظة على جودة أصوله العالية و نسب التغطية الجيدة بالإضافة إلى استمرار النمو في أعماله وهو ما قد يساهم في رفع درجات التصنيف إلى أعلى في حال ترافق ذلك مع قيام البنك بتخفيف حدة بعض التركزات الائتمانية لبعض القطاعات التي تصاحب النمو السريع في البنك ، و استمرار الدعم من البنك الأم ( بنك الكويت الوطني ).
أما أي تدهور في جودة أصول البنك و تراجع الدعم والشراكة الإستراتيجية مع البنك الأم فمن الممكن أن يؤدي إلى نتائج عكسية في درجات التقييم .
اعتبارات التقييم :
- على الرغم من كون بنك بوبيان من البنوك الناشئة في السوق المحلي إلا أن تطور البنك و النمو المتسارع في إجمالي أصوله و حجم أعماله مكنه من زيادة حصته إلى نحو 4.3% من السوق المصرفي المحلي حيث بلغ متوسط نسبة نمو أصول البنك نحو 21% خلال الفترة من 2008 لغاية 2013 يقابلها متوسط نسبة نمو لقيمة الأصول لدى البنوك المحلية المقارنة تبلغ نحو 6%. هذا مع العلم أن النسبة العظمى في نمو قيمة أصول البنك قد تم تحقيقها ابتداءً من سنة 2009 أي في الفترة التي تلت تملك بنك الكويت الوطني حصة مؤثرة من رأس مال البنك و التي تبلغ حاليا نحو 58 % . إن الشراكة الإستراتيجية لبنك بوبيان مع بنك الكويت الوطني كان لها أثرا قويا في دعم البنك و تقوية أعماله مع ترسيخ حضوره القوي كذراع مصرفية إسلامية لبنك الكويت الوطني.
- لقد تعززت قوة وجودة أصول البنك خلال الفترة الماضية ، بحيث انخفضت نسبة الديون الغير منتظمة من نحو 11% في نهاية سنة 2009 إلى نحو1.9% بتاريخ ديسمبر 2013 و ذلك عن طريق شطب القروض الغير منتظمة الخاصة بالفترات السابقة ، مع التنويه بأن النسبة المذكورة هي الأقل على الإطلاق مقارنة مع البنوك الكويتية و تتمايز حتى عن متوسط يبلغ2.8% لدى البنوك العالمية التي تحمل التقييم الائتماني الأساس بدرجة بي ايه 1.
-إن توقعات وكالة موديز هي باستمرار تعاظم جودة أصول البنك مشفوعا بانخفاض انكشاف البنك على شركات الاستثمار الذي انخفض من نحو 23% في نهاية 2009 إلى نحو 8% ، فضلاً عن ارتفاع تغطية الديون إلى نحو 123 % من نحو 45% فقط في نهاية 2009 بالمقارنة مع متوسط تغطية لدى البنوك المحلية يبلغ 107% و مع نسبة 92% كمعدل تغطية لدى البنوك العالمية المماثلة ، هذا فضلاً عن ارتفاع حصة القروض الاستهلاكية و الشخصية لدى البنك لتبلغ نحو 38% من إجمالي المحفظة الائتمانية لديه.
-إن تحسن تقييم البنك هو انعكاس أيضا لمتانة مستوى الرسملة لديه و الذي يتمثل في تمتعه بمعدلات كفاية رأس مال عالية جدا حيث ارتفعت نسبة الشريحة الأولى من نحو 13.6 ? في نهاية سنة 2009 إلى نحو 17.4 ? في نهاية 2013 و هي نسبة أعلى من النسب الموجودة لدى الكثير من البنوك ألمحلية والعالمية المقارنة والتي تبلغ متوسط تلك النسبة لديها 14% و 12% على التوالي .
- إن تثبيت درجات تقييم البنك يأتي على الرغم من التوقف عند نموه السريع والذي بالرغم من ايجابياته على نمو أعمال البنك بشكل عام حيث مكنه من الاستحواذ على أكثر من 4.3 ? من الحصة السوقية ، فإنه في نفس الوقت ينطوي على تحديات جوهرية مرتبطة بإدارة النمو من خلال إدارة المخاطر ومراقبة عمليات المنح والبنية التحتية التشغيلية. بالإضافة إلى وجود تركز مرتفع و متسارع في تمويل قطاع العقار و البناء وهو الأمر الذي ينسحب على كافة البنوك المحلية بسبب تمتع قطاع النفط بسيولة نقدية عالية بالتالي وجود حاجة محدودة للتمويل لدى هذا القطاع هذا فضلا عن ضعف فرص التمويل في القطاعات الاقتصادية الأخرى و محدودية التنوع في أنشطة الاقتصاد المحلي .
مدلولات التصنيف:
تصنيف الودائع طويلة الأجل "بي أيه أيه 1 " : تعتبر الالتزامات المصنفة ضمن الفئة "بي ايه ايه" ذات جودة متوسطة وعرضه لمخاطر ائتمان معتدلة. كما يشير الرقم 1 إلى الترتيب في أعلى فئة التصنيف العام.
تصنيف الودائع قصيرة الأجل "بي 2 ": يتميز المصدرون (أو المؤسسات الداعمة) المصنفة ضمن الفئة "برايم – 2" بقدرة قوية على سداد التزامات الديون قصيرة الأجل.
التقييم الائتماني الأساسي: بي ايه 1: يتميز المصدرون الذين يتم تقييمهم ضمن الفئة "بي ايه" بقوة مالية مضاربية سواء متأصلة أو قائمة بذاتها وبالتالي فهم عرضة لمخاطر ائتمان اساسية بدون الأخذ في الاعتبار إمكانية الحصول على دعم غير عادي من المجموعة التابعة لها أو من الحكومة. يشير الرقم 1إلى الترتيب في أعلى فئة التصنيف.
القوة المالية للبنك (دي+): تتميز البنوك المصنفة ضمن فئة " دي" بقوة مالية محدودة. وربما تحتاج إلى دعم خارجي في وقت ما . . كما يشير الرمز + إلى الترتيب في أعلى فئة التصنيف العام.
عملاً بأحكام البند "ثالثاً" الفقرة (18) من تعليمات هيئة أسواق المال الصادرة بشأن الإفصاح عن المعلومات الجوهرية وآلية الإعلان عنها، نود الإفادة بأن وكالة موديز للتصنيف الائتماني قامت بمراجعة أوضاع مصرفنا مؤخراًوأصدرت تقريراً تم بموجبه تثبيت كافة عناصر تصنيف البنك التي سبق تحديد درجاتها في التقرير السابق الصادر منذ نحو ستة أشهر وفقاً للتفصيل الآتي ، علماً أنه في حينه قامت الوكالة المذكورة برفع تصنيف الودائع طويلة الأجل و تصنيف التقييم الائتماني الأساسي لمصرفنا إلى درجات أعلى.
عناصر التصنيف :
1. النظرة المستقبلية: مستقرة
2. تصنيف الودائع طويلة الأجل: بي ايه ايه 1
3. تصنيف الودائع قصيرة الأجل: بي 2
4.القوة المالية للبنك: دي بلس
5.التقييم الائتماني الأساسي: بي ايه 1
6.التقييم الائتماني الأساسي المعدل بي ايه ايه 1
إن تثبيت عناصر التصنيف أعلاه يعكس مقدرة البنك في المحافظة على جودة أصوله العالية و نسب التغطية الجيدة بالإضافة إلى استمرار النمو في أعماله وهو ما قد يساهم في رفع درجات التصنيف إلى أعلى في حال ترافق ذلك مع قيام البنك بتخفيف حدة بعض التركزات الائتمانية لبعض القطاعات التي تصاحب النمو السريع في البنك ، و استمرار الدعم من البنك الأم ( بنك الكويت الوطني ).
أما أي تدهور في جودة أصول البنك و تراجع الدعم والشراكة الإستراتيجية مع البنك الأم فمن الممكن أن يؤدي إلى نتائج عكسية في درجات التقييم .
اعتبارات التقييم :
- على الرغم من كون بنك بوبيان من البنوك الناشئة في السوق المحلي إلا أن تطور البنك و النمو المتسارع في إجمالي أصوله و حجم أعماله مكنه من زيادة حصته إلى نحو 4.3% من السوق المصرفي المحلي حيث بلغ متوسط نسبة نمو أصول البنك نحو 21% خلال الفترة من 2008 لغاية 2013 يقابلها متوسط نسبة نمو لقيمة الأصول لدى البنوك المحلية المقارنة تبلغ نحو 6%. هذا مع العلم أن النسبة العظمى في نمو قيمة أصول البنك قد تم تحقيقها ابتداءً من سنة 2009 أي في الفترة التي تلت تملك بنك الكويت الوطني حصة مؤثرة من رأس مال البنك و التي تبلغ حاليا نحو 58 % . إن الشراكة الإستراتيجية لبنك بوبيان مع بنك الكويت الوطني كان لها أثرا قويا في دعم البنك و تقوية أعماله مع ترسيخ حضوره القوي كذراع مصرفية إسلامية لبنك الكويت الوطني.
- لقد تعززت قوة وجودة أصول البنك خلال الفترة الماضية ، بحيث انخفضت نسبة الديون الغير منتظمة من نحو 11% في نهاية سنة 2009 إلى نحو1.9% بتاريخ ديسمبر 2013 و ذلك عن طريق شطب القروض الغير منتظمة الخاصة بالفترات السابقة ، مع التنويه بأن النسبة المذكورة هي الأقل على الإطلاق مقارنة مع البنوك الكويتية و تتمايز حتى عن متوسط يبلغ2.8% لدى البنوك العالمية التي تحمل التقييم الائتماني الأساس بدرجة بي ايه 1.
-إن توقعات وكالة موديز هي باستمرار تعاظم جودة أصول البنك مشفوعا بانخفاض انكشاف البنك على شركات الاستثمار الذي انخفض من نحو 23% في نهاية 2009 إلى نحو 8% ، فضلاً عن ارتفاع تغطية الديون إلى نحو 123 % من نحو 45% فقط في نهاية 2009 بالمقارنة مع متوسط تغطية لدى البنوك المحلية يبلغ 107% و مع نسبة 92% كمعدل تغطية لدى البنوك العالمية المماثلة ، هذا فضلاً عن ارتفاع حصة القروض الاستهلاكية و الشخصية لدى البنك لتبلغ نحو 38% من إجمالي المحفظة الائتمانية لديه.
-إن تحسن تقييم البنك هو انعكاس أيضا لمتانة مستوى الرسملة لديه و الذي يتمثل في تمتعه بمعدلات كفاية رأس مال عالية جدا حيث ارتفعت نسبة الشريحة الأولى من نحو 13.6 ? في نهاية سنة 2009 إلى نحو 17.4 ? في نهاية 2013 و هي نسبة أعلى من النسب الموجودة لدى الكثير من البنوك ألمحلية والعالمية المقارنة والتي تبلغ متوسط تلك النسبة لديها 14% و 12% على التوالي .
- إن تثبيت درجات تقييم البنك يأتي على الرغم من التوقف عند نموه السريع والذي بالرغم من ايجابياته على نمو أعمال البنك بشكل عام حيث مكنه من الاستحواذ على أكثر من 4.3 ? من الحصة السوقية ، فإنه في نفس الوقت ينطوي على تحديات جوهرية مرتبطة بإدارة النمو من خلال إدارة المخاطر ومراقبة عمليات المنح والبنية التحتية التشغيلية. بالإضافة إلى وجود تركز مرتفع و متسارع في تمويل قطاع العقار و البناء وهو الأمر الذي ينسحب على كافة البنوك المحلية بسبب تمتع قطاع النفط بسيولة نقدية عالية بالتالي وجود حاجة محدودة للتمويل لدى هذا القطاع هذا فضلا عن ضعف فرص التمويل في القطاعات الاقتصادية الأخرى و محدودية التنوع في أنشطة الاقتصاد المحلي .
مدلولات التصنيف:
تصنيف الودائع طويلة الأجل "بي أيه أيه 1 " : تعتبر الالتزامات المصنفة ضمن الفئة "بي ايه ايه" ذات جودة متوسطة وعرضه لمخاطر ائتمان معتدلة. كما يشير الرقم 1 إلى الترتيب في أعلى فئة التصنيف العام.
تصنيف الودائع قصيرة الأجل "بي 2 ": يتميز المصدرون (أو المؤسسات الداعمة) المصنفة ضمن الفئة "برايم – 2" بقدرة قوية على سداد التزامات الديون قصيرة الأجل.
التقييم الائتماني الأساسي: بي ايه 1: يتميز المصدرون الذين يتم تقييمهم ضمن الفئة "بي ايه" بقوة مالية مضاربية سواء متأصلة أو قائمة بذاتها وبالتالي فهم عرضة لمخاطر ائتمان اساسية بدون الأخذ في الاعتبار إمكانية الحصول على دعم غير عادي من المجموعة التابعة لها أو من الحكومة. يشير الرقم 1إلى الترتيب في أعلى فئة التصنيف.
القوة المالية للبنك (دي+): تتميز البنوك المصنفة ضمن فئة " دي" بقوة مالية محدودة. وربما تحتاج إلى دعم خارجي في وقت ما . . كما يشير الرمز + إلى الترتيب في أعلى فئة التصنيف العام.
الأكثر قراءة
- إس تي سي تُقر سياسة توزيع الأرباح للثلاث سنوات القادمة.. تتضمن توزيع 0.55 ريال لكل ربع
- تحديد النطاق السعري لاكتتاب الماجد للعود في تاسي بين 90 و94 ريالا للسهم
- مجلس إدارة مجموعة stc يوصي برفع التوزيعات للأرباح السنوية من 1.6 ريال إلى 2.2 ريال
- تفاصيل أحقية الأسهم في السوق السعودي اليوم
- السوق السعودي: رصد للأسهم التي سجلت أعلى سعر منذ 52 أسبوعا
الأكثر مشاهدة
معلومات
روابط سريعة
Argaam.com حقوق النشر والتأليف © 2024، أرقام الاستثمارية , جميع الحقوق محفوظة
تعليقات {{getCommentCount()}}
كن أول من يعلق على الخبر
رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}
{{comment.DisplayName}}
{{comment.ElapsedTime}}