رئيس عناية للتأمين لـ أرقام: الاندماج سيؤدي إلى تحسين الملاءة المالية وتوفير منتجات تأمينية متكاملة

عمرو محمد خاشقجي رئيس مجلس إدارة شركة عناية السعودية للتأمين التعاوني

قال عمرو محمد خاشقجي، رئيس مجلس الإدارة لشركة عناية للتأمين، إن عملية الاندماج مع الشركة المتحدة للتأمين ستؤدي إلى تحسين الملاءة المالية وتوفير منتجات تأمينية متكاملة للعملاء.

وأكد في مقابلة مع أرقام، أن الكيان الجديد يستهدف الاستحواذ على حصة من السوق في جميع أنواع التأمين ليصل إلى مصاف الشركات متوسطة الحجم في سوق التأمين السعودي.

وتحدث خاشقجي عن المنافع التي سيحققها مساهمو الشركتين بعد إتمام الاندماج، ونظرتهم حول تنافسية القطاع. وإلى تفاصيل اللقاء:

*اشرح لنا فضلاً، أهمية عملية الاندماج بين شركتي عناية للتأمين والشركة المتحدة للتأمين التعاوني وما هي أهدافها؟

- في ظل وجود تحديات في القطاع تجاه الشركات الصغيرة وفي إطار تنظيم وتطوير قطاع التأمين والسعي لرفع الملاءة المالية للقطاع، سيساهم الاندماج إلى تحسين الملاءة المالية وإضافة قوة مالية وميزات تنافسية تساعد الشركتين على النمو والاستدامة وتقديم قيمة مضافة من خلال توفير منتجات تأمينية متكاملة لعملاء شركة عناية.

*كيف تقيّمون المشهد التنافسي لقطاعات التأمين بالمملكة؟ وكذلك معدلات النمو لتلك القطاعات؟

- منذ عام 2022 سوق التأمين السعودي هو أكبر سوق في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ويعتبر سوقاً كبيراً وتنافسيته عالية.

يشهد قطاع التأمين خلال الفترة الحالية والمستقبلية إشراقاً تاماً من حيث ارتفاع الأقساط المكتتبة وبمعدل  10% في عام 2021 وبمعدل 29% في عام 2022، وقد كان التأمين الطبي هو المحرك الأساسي وراء هذا النمو.

واستمراراً لهذا النمو فقد نمت قيمة الأقساط الصافية المكتتبة بنسبة 26% بفضل الأقساط الطبية في الـتسعة أشهر الأولى من عام 2023. وبلغ حجم سوق التأمين 49 مليار ريال، شكل التأمين الطبي الحصة الأكبر من هذا النمو.

يلي التأمين الطبي تأمين المركبات والذي أيضاً كان له نمو واضح بعد إصدار قرار إلزامية التأمين على المركبات والذي يمثل ما نسبته 20% من سوق التأمين.

إضافة إلى العوامل التالية التي ستساهم بنمو القطاع في السنوات المقبلة وهي:

- النمو السكاني.

- زيادة التوظيف للسعوديين والوافدين ساهمت في النمو الاقتصادي.

- رؤية 2030 التي تركز على إعادة هيكلة النظام الصحي من خلال تخصيص المستشفيات العامة وإدخال برامج التأمين الصحي الخاصة.

- توفير التأمين الصحي للمواطنين السعوديين من قبل الحكومة.

- التغطية الطبية الإلزامية مثل برامج التأمين الصحي للزائرين والسياح والمسافرين.

- مبادرات تنظيمية أخرى مثل تقديم التغطية الطبية للعمال لدى المنازل وما إلى ذلك.

*ما هي المنافع التي سيحققها مساهمو الشركتين بعد إتمام الاندماج؟

- سينتج عن الاندماج انعكاس إيجابي استراتيجي، حيث يساهم الاندماج بالنمو والمنافسة والابتكار وتحسين جودة الخدمات المقدمة إلى العملاء وتقوية الوضع المالي مما سوف يساهم بتعظيم حقوق مساهمي الشركة.

*حول معامل مبادلة الأسهم.. ما هي آلية تحديد معامل المبادلة؟ هل هذه النسبة تعتبر عادلة؟ وكيف كانت آراء المساهمين بهذا الخصوص؟

- قامت الشركة بتوقيع اتفاقية الاندماج الملزمة بعد أن حصلت على استشارة مستقلة من المستشار المالي.

ومع الأخذ في الاعتبار الهيكلة الحالية لسوق التأمين السعودي والتنافسية العالية ومتطلبات الجهات التنظيمية لزيادة الحد الأدنى لرأس المال للشركات العاملة في القطاع، وبناءً على المفاوضات التي تمت من مجلس إدارة شركة المتحدة فقد تم الاتفاق على عامل المبادلة المعلن عنه في تعميم المساهمين.

*هل يمكن توضيح خطط العمل للكيان الجديد لتطوير منتجات قطاعات التأمين والتوسع الجغرافي للخدمات؟

- خلال الفترة الماضية ووفق الإعلانات التي أعلنتها شركة عناية يتضح أن هناك تحسناً مستمراً وتطويراً في أعمالها بشكل ملحوظ، ومن هذا المنطلق فسوف يستمر هذا التطوير والتوسع في الكيان الجديد بشكل أكبر.

يوم 5 ديسمبر هو موعد انعقاد الجمعية العمومية وفي حال تمت الموافقة على الاندماج سيتم العمل على إعداد خطط تفصيلية للكيان الجديد والتي ستشمل جميع الأنشطة الاستراتيجية، المالية، الإدارية، المبيعات، العمليات، الرقابية وغيرها.

*ما النتائج التي تستهدفون تحقيقها الفترة القادمة لحجم الأقساط المكتتبة وحصتكم السوقية ومعدلات الربحية؟ 

- يستهدف الكيان الجديد الاستحواذ على حصة من السوق في جميع أنواع التأمين ليصل إلى مصاف الشركات متوسطة الحجم في سوق التأمين السعودي.

*يتضمن برنامج تطوير القطاع المالي لرؤية المملكة 2030، تشجيع وتسهيل عمليات الاندماج والاستحواذ في قطاع التأمين، كيف ترون هذه الفرصة لتطوير القطاع، والرفع من أدائه التشغيلي والمالي؟

- قطاع التأمين يعتبر من الركائز الأساسية في برنامج تطوير القطاع المالي ضمن رؤية المملكة 2030، لا سيما وأن اهتمام الحكومة بإنشاء هيئة مختصة بالإشراف على أعمال قطاع التأمين في المملكة العربية السعودية لمعالجة التحديات سيؤدي إلى خلق كيانات مالية كبيرة، وتوحيد أعمالها الإشرافية، وإيجاد حلول جذرية للعوائق التي كانت في السابق.

ومن هذا المنطلق ستكون الشركات العاملة في قطاع التأمين أقوى مالياً وستتمكن من استثمار الأموال بشكل أفضل وتقديم أسعار تنافسية واستقطاب كفاءات احترافية.