نظرة على التكاليف والرسوم المتعلقة بإدارة صندوق "مشاركة ريت"

التكاليف والرسوم المتعلقة بإدارة صندوق "مشاركة ريت"

نوع الصندوق

صندوق استثمار عقاري متداول.

رسوم الاشتراك

تبلغ رسوم الاشتراك 1 % تحسب من إجمالية قيمة الاشتراك للمستثمر وتحصل من مبلغ الاشتراك في الصندوق ويتم دفعها مرة واحدة لمدير الصندوق شركة "مشاركة المالية".

رسوم ادارة الصندوق

 1.2 % من صافي قيمة الأصول السنوية وتحسب على أساس تناسبي بعدد الأيام التي مضت على إطلاق الصندوق وتحصل من صافي قيمة أصول الصندوق وتدفع  كل 6 أشهر لمدير الصندوق . 

رسوم التسجيل

- خدمة إنشاء سجل الملاك بقيمة 50 ألف ريال بالإضافة إلى 2 ريال عن كل مستثمر ويحد أقصى 500 ألف ريال، عبارة عن مبلغ مقطوع لمرة واحدة قبل إدراج وتداول الصندوق.

- خدمة إدارة سجل الملاك بقيمة 400 ألف ريال سنويا يتم تحصيلها نهاية كل سنة.

رسوم الإدراج

- خدمة الإدراج الأولي لوحدة الصندوق بقيمة 50 ألف ريال يتم تحصلها كمبلغ مقطوع لمرة واحدة قبل إدراج الصندوق.

- خدمة إدراج وحدات الصندوق: مبلغ 0.03 % من القيمة السوقية للصندوق بحد أدنى 50 ألف ريال وحد أعلى 300 ألف ريال يتم تحصيلها كمبلغ مقطوع قبل إدراج وبدء تداول الصندوق.

رسوم الحفظ

100 ألف ريال سنويا، ويتم دفعها مرة واحدة بنهاية السنة.

رسوم التعاملات

حتى 1 % من قيمة العقار ويتم تحصيلها مرة واحدة عند إتمام عملية شراء العقار،  تدفع لمدير الصندوق شركة "مشاركة المالية".

رسوم المحاسب القانوني

40 ألف ريال ويتم تحصليها كمبلغ مقطوع كل سنة على الصندوق ويتم سدادها كل ستة أشهر.

رسوم المستشار المالي

2% ويتم احتسابها من قيمة التمويل الذي يحصل عليه مدير الصندوق وتخصم من قيمة مبلغ التمويل الذي يحصل عليه الصندوق بعد الحصول عليه.

رسوم مدير العقار

حتى 7 % سنويا من إجمالي إيجارات العقارات التي سوف يديرها وفي العقارات الحالية لا يوحد أي مصاريف لمدير العقار حيث أن كل مستأجر سيدير العقار الذي يستأجره، وسيتم دفعها كل ستة أشهر.

رسوم الهيئة الشرعية

33 ألف ريال عبارة عن مبلغ مقطوع سنوياً ويتم سداده كل 6 أشهر.

مكافآت أعضاء مجلس الإدارة

40 ألف ريال سنوياً عبارة عن 5 ألاف ريال عن كل اجتماع للعضو المستقل وبحد أقصى 4 اجتماعات في السنة الواحدة، ويتم سدادها بعد اجتماع مجلس الإدارة.

رسوم السعي

2.5 % من قيمة العقار وتحسب مرة واحدة عند شراء العقار تدفع للوسطاء عند إتمام الصفقة.

المصاريف الأخرى

0.25 % من إجمالي أصول الصندوق سنويا كحد أعلى ويتم احتسابها تناسبي بعدد الأيام التي مضت على إطلاق الصندوق وتدفع كل ستة أشهر.

الرسوم الرقابية

7.5 ألف ريال عبارة عن مبلغ مقطوع سنويا تدفع للهيئة مرة واحدة نهاية كل عام.

مثال توضيحي لآلية احتساب الرسوم

الرسوم والمصاريف

القيمة (ريال)

حجم الصندوق

100000000

الدخل السنوي التأجيري

10000000

مبلغ الإشتراك بالريال

100000

رسوم الإشتراك 1%

1000

عدد الوحدات للمستثمر (وحدة)

10000

إجمالي الإيرادات

10000

رسوم الحفظ

100

رسوم المحاسب القانوني

40

رسوم الهيئة الشرعية

33

رسوم الإدراج والتسجيل

220

رسوم مدير العقار 7%

700

رسوم رقابية

7.5

مكافأة أعضاء مجلس إدارة الصندوق

40

مصاريف أخرى 0.25%

250

إجمالي الرسوم والمصاريف قبل احتساب رسوم الإدارة

1390.5

صافي قيمة أصول المستثمر

98609.5

رسوم الإدارة 1.2 %

1183.3

إجمالي الرسوم والمصاريف

2573.8

صافي ربح الوحدة

0.74