نتيجة البحث
- تاسي
-
الطاقة
- 2222 - أرامكو السعودية
- 2030 - المصافي
- 2380 - بترو رابغ
- 4030 - البحري
- 4200 - الدريس
- 2381 - الحفر العربية
- 2382 - أديس
- 1201 - تكوين
- 1202 - مبكو
- 1210 - بي سي آي
- 1211 - معادن
- 1301 - أسلاك
- 1304 - اليمامة للحديد
- 1320 - أنابيب السعودية
- 2001 - كيمانول
- 2010 - سابك
- 2020 - سابك للمغذيات الزراعية
- 2090 - جبسكو
- 2150 - زجاج
- 2170 - اللجين
- 2180 - فيبكو
- 2200 - أنابيب
- 2210 - نماء للكيماويات
- 2220 - معدنية
- 2240 - الزامل للصناعة
- 2250 - المجموعة السعودية
- 2290 - ينساب
- 2300 - صناعة الورق
- 2310 - سبكيم العالمية
- 2330 - المتقدمة
- 2350 - كيان السعودية
- 3001 - أسمنت حائل
- 3002 - أسمنت نجران
- 3003 - أسمنت المدينة
- 3004 - أسمنت الشمالية
- 3005 - أسمنت ام القرى
- 3010 - أسمنت العربية
- 3020 - أسمنت اليمامة
- 3030 - أسمنت السعودية
- 3040 - أسمنت القصيم
- 3050 - أسمنت الجنوب
- 3060 - أسمنت ينبع
- 3080 - أسمنت الشرقية
- 3090 - أسمنت تبوك
- 3091 - أسمنت الجوف
- 3092 - أسمنت الرياض
- 2060 - التصنيع
- 3008 - الكثيري
- 3007 - الواحة
- 1321 - أنابيب الشرق
- 1322 - أماك
- 2223 - لوبريف
- 2360 - الفخارية
- 1212 - أسترا الصناعية
- 1302 - بوان
- 1303 - الصناعات الكهربائية
- 2040 - الخزف السعودي
- 2110 - الكابلات السعودية
- 2160 - أميانتيت
- 2320 - البابطين
- 2370 - مسك
- 4140 - صادرات
- 4141 - العمران
- 4142 - كابلات الرياض
- 1214 - شاكر
- 4110 - باتك
- 4143 - تالكو
- 4031 - الخدمات الأرضية
- 4040 - سابتكو
- 4260 - بدجت السعودية
- 2190 - سيسكو القابضة
- 4261 - ذيب
- 4263 - سال
- 4262 - لومي
- 1810 - سيرا
- 6013 - التطويرية الغذائية
- 1820 - مجموعة الحكير
- 4170 - شمس
- 4290 - الخليج للتدريب
- 6002 - هرفي للأغذية
- 1830 - لجام للرياضة
- 6012 - ريدان
- 4291 - الوطنية للتعليم
- 4292 - عطاء
- 6014 - الآمار
- 6015 - أمريكانا
- 6016 - برغرايززر
- 4003 - إكسترا
- 4008 - ساكو
- 4050 - ساسكو
- 4190 - جرير
- 4240 - سينومي ريتيل
- 4191 - أبو معطي
- 4051 - باعظيم
- 4192 - السيف غاليري
- 4001 - أسواق ع العثيم
- 4006 - أسواق المزرعة
- 4061 - أنعام القابضة
- 4160 - ثمار
- 4161 - بن داود
- 4162 - المنجم
- 4164 - النهدي
- 4163 - الدواء
- 2050 - مجموعة صافولا
- 2100 - وفرة
- 2270 - سدافكو
- 2280 - المراعي
- 6001 - حلواني إخوان
- 6010 - نادك
- 6020 - جاكو
- 6040 - تبوك الزراعية
- 6050 - الأسماك
- 6060 - الشرقية للتنمية
- 6070 - الجوف
- 6090 - جازادكو
- 2281 - تنمية
- 2282 - نقي
- 2283 - المطاحن الأولى
- 4080 - سناد القابضة
- 2284 - المطاحن الحديثة
- 2285 - المطاحن العربية
- 2286 - المطاحن الرابعة
- 4002 - المواساة
- 4004 - دله الصحية
- 4005 - رعاية
- 4007 - الحمادي
- 4009 - السعودي الألماني الصحية
- 2230 - الكيميائية
- 4013 - سليمان الحبيب
- 2140 - أيان
- 4014 - دار المعدات
- 4017 - فقيه الطبية
- 1010 - الرياض
- 1020 - الجزيرة
- 1030 - الإستثمار
- 1050 - بي اس اف
- 1060 - الأول
- 1080 - العربي
- 1120 - الراجحي
- 1140 - البلاد
- 1150 - الإنماء
- 1180 - الأهلي
- 2120 - متطورة
- 4280 - المملكة
- 4130 - الباحة
- 4081 - النايفات
- 1111 - مجموعة تداول
- 4082 - مرنة
- 1182 - أملاك
- 1183 - سهل
- 8010 - التعاونية
- 8012 - جزيرة تكافل
- 8020 - ملاذ للتأمين
- 8030 - ميدغلف للتأمين
- 8040 - أليانز إس إف
- 8050 - سلامة
- 8060 - ولاء
- 8070 - الدرع العربي
- 8190 - المتحدة للتأمين
- 8230 - تكافل الراجحي
- 8280 - ليفا
- 8150 - أسيج
- 8210 - بوبا العربية
- 8270 - بروج للتأمين
- 8180 - الصقر للتأمين
- 8170 - الاتحاد
- 8100 - سايكو
- 8120 - إتحاد الخليج الأهلية
- 8200 - الإعادة السعودية
- 8160 - التأمين العربية
- 8250 - جي آي جي
- 8240 - تْشب
- 8260 - الخليجية العامة
- 8300 - الوطنية
- 8310 - أمانة للتأمين
- 8311 - عناية
- 8313 - رسن
- 4330 - الرياض ريت
- 4331 - الجزيرة ريت
- 4332 - جدوى ريت الحرمين
- 4333 - تعليم ريت
- 4334 - المعذر ريت
- 4335 - مشاركة ريت
- 4336 - ملكية ريت
- 4338 - الأهلي ريت 1
- 4337 - سيكو السعودية ريت
- 4342 - جدوى ريت السعودية
- 4340 - الراجحي ريت
- 4339 - دراية ريت
- 4344 - سدكو كابيتال ريت
- 4347 - بنيان ريت
- 4345 - الإنماء ريت للتجزئة
- 4346 - ميفك ريت
- 4348 - الخبير ريت
- 4349 - الإنماء ريت الفندقي
- 4350 - الاستثمار ريت
- 4020 - العقارية
- 4323 - سمو
- 4090 - طيبة
- 4100 - مكة
- 4150 - التعمير
- 4220 - إعمار
- 4230 - البحر الأحمر
- 4250 - جبل عمر
- 4300 - دار الأركان
- 4310 - مدينة المعرفة
- 4320 - الأندلس
- 4321 - سينومي سنترز
- 4322 - رتال
- نمو
-
إدارة وتطوير العقارات
إنتاج الأغذية
- 9515 - فش فاش
- 9532 - مياه الجوف
- 9536 - فاديكو
- 9556 - نفوذ
- 9559 - بلدي
- 9564 - آفاق الغذاء
- 9555 - لين الخير
- 9612 - مياه سما
- 9518 - المركز الكندي الطبي
- 9530 - طبية
- 9527 - ألف ميم ياء
- 9544 - الرعاية المستقبلية
- 9546 - نبع الصحة
- 9574 - بروميديكس
- 9594 - المداواة
- 9572 - الرازي
- 9587 - لانا
- 9600 - كومل
- 9604 - ميرال
- 9513 - حديد وطني
- 9514 - الناقول
- 9523 - جروب فايف
- 9539 - أقاسيم
- 9548 - ابيكو
- 9553 - ملان
- 9565 - معيار
- 9552 - قمة السعودية
- 9563 - بناء
- 9566 - الصناعات الجيرية
- 9580 - الراشد للصناعة
- 9583 - المتحدة للتعدين
- 9576 - منزل الورق
- 9588 - حديد الرياض
- 9575 - ماربل ديزاين
- 9599 - طاقات
- 9601 - الرشيد
- 9605 - نفط الشرق
- 9607 - عسق
- 9609 - بترول ناس
- 9510 - الوطنية للبناء والتسويق
- 9528 - جاز
- 9531 - العبيكان للزجاج
- 9533 - المركز الآلي
- 9529 - رؤوم
- 9525 - الوسائل الصناعية
- 9542 - كير
- 9547 - رواسي
- 9568 - ميار
- 9569 - آل منيف
- 9578 - أطلس
- 9560 - وجا
- 9611 - المتحدة للزجاج المسطح
- 9540 - تدوير
- 9545 - الدولية
- 9570 - تام التنموية
- 9581 - كلين لايف
- 9593 - عبر الخليج
- 9597 - الليف
- 9608 - الأشغال الميسرة
- 9606 - ثروة
- 9613 - شلفا
- 9541 - أكاديمية التعلم
- 9562 - بوابة الأطعمة
- 9590 - أرماح
- 9526 - جاهز
- 9598 - المحافظة للتعليم
- 9603 - الأفق التعليمية
- 9567 - غذاء السلطان
الدخول
×هل نسيت كلمة السر؟
×- ترتيب البنوك مؤشرات البنوك إحصائيات الأسمنت شركات الأسمنت مؤشرات الأسمنت إحصاءات النقد والإقتصاد النفط والغاز والوقود بيانات الاقتصاد الكلي إنفاق المستهلكين التضخم الصادرات والواردات السلع الغذائية السلع غير الغذائية السلع الانشائية ترتيب البتروكيماويات مؤشرات البتروكيماويات ترتيب التجزئة مؤشرات التجزئة ترتيب المواد الغذائية مؤشرات المواد الغذائية الأعلى نمواً التوزيعات النقدية التاريخية
على مدار الأشهر القليلة الماضية، بدا أن بعض البنوك حول العالم تورطت في فضيحة غسل أموال لعل أبرزها "دانسك بنك" الذي اتهم في غسل ما يقرب من 230 مليار دولار من السيولة المشبوهة من خلال فرع صغير تابع له، ونشرت "وول ستريت جورنال" تقريرا عن أبعاد هذه المشكلة التي سببت ضغوطا على عدد من المصارف.
تنفذ البنوك المتورطة في عمليات غسل أموال تسويات مع الجهات التنظيمية والقضائية مقابل غرامات وتعهدات بالحيلولة دون تكرار المشكلة، إلا أن هناك تجاهلا بين المستثمرين لآثار هذه الفضائح على المدى الطويل، ومع ذلك، فإن الحكومات هي التي وضعت المصارف كخط دفاع أول في مواجهة الجرائم مما يزيد الضغوط على مسؤوليها لحماية المستثمرين الذين تنخفض عوائدهم نتيجة هذه الفضائح.
عولمة المال
- يرى محللون أن أصل هذه الفضائح وتزايدها في الآونة الأخيرة يرجع إلى عولمة المال الذي يضرب بجذوره منذ تسعينيات القرن الماضي بالإضافة إلى الإجراءات التنظيمية والسياسات التي جعلت البنوك في مسؤولية مباشرة عن جرائم تدفق أموال "قذرة" أو مرتبطة بالإرهاب.
- لا يمكن للبنوك أن تشكو من حمل هذه المسؤولية، فالعديد من قضايا غسل الأموال كان يمكن تفاديها لو سيطرت إدارات المصارف بشكل أفضل على موظفيها وأنشطتها لا سيما في الفروع البعيدة عن المقر الرئيسي، كما يجب على البنوك اختيار عملائها بعناية.
- ربما حققت هذه البنوك وفروعها في دول أخرى نموا سريعا بشكل مبالغ فيه حيث إنه منذ منتصف التسعينيات، قفز حجم الأصول والالتزامات المالية في الاقتصادات المتقدمة من 130% بالنسبة لناتجها المحلي الإجمالي إلى أكثر من 570% من الناتج المحلي الإجمالي عام 2017.
- ساهمت بنوك في زيادة حجم هذه الأصول المالية عن طريق الانخراط في العديد من الصفقات العابرة للحدود في الولايات المتحدة وغرب أوروبا إلى أسواق ناشئة، وبلغت هذه العمليات ذروتها مع منتصف العقد الأول من الألفية الثالثة.
- بفضل توسع البنوك في العديد من الاقتصادات، تزايدت إيراداتها وأرباحها بعد انفجار فقاعة "دوت كوم" وحدث ذلك مرة أخرى بعد الأزمة المالية العالمية، ووصل الحال بتلك البنوك إلى التورط في أسواق أقل تقدما ودول غنية بالموارد لكن لديها جرائم منظمة، ولم تستوعب البنوك زيادة المخاطر، بل وتجاهلت تعرضها لخطورة التورط في فضائح فساد وغسل أموال.
- لا يوجد دليل على أن هذه العمليات المشبوهة تزايدت تزامنا مع الأزمات المالية، ولكن المؤكد أن هذه البنوك قد منحت مسؤوليات أكبر من أجل مواجهة تلك الأنشطة.
- قبل عام 1986، لم يكن غسل الأموال جريمة فيدرالية في أمريكا، وحدث التغير الحقيقي عام 2001 بتشريع قانون "باتريوت" ردا على هجمات 11 سبتمبر/أيلول الشهيرة، كما سنت أوروبا هي الأخرى قانونا لمكافحة جرائم غسل الأموال عام 2005 حيث طلب من البنوك الإبلاغ فورا عن أي أنشطة مشبوهة والعملاء الذي ينفذونها.
مصرفيو الخط الأمامي
- تمثل فضائح غسل الأموال مشكلة كبيرة للمصرفيين في الخط الأمامي الذين يبذلون جهودا كبيرة للفوز بعملاء أو صفقات ويريدون أن يصبحوا رواد أعمال ويقنعون العميل بضرورة التعامل بأنشطة مصرفية مختلفة مع البنك الذين يعملون لصالحه ويدعمونهم أيضا بخدمات وميزانيات للحصول على عمولة سخية.
- ربما يكون "دانسك بنك" القضية المفاجئة للأسواق حيث تلقى تدفقات مالية ضخمة مرت من خلال فرع صغير تابع له، وفشل في اكتشاف أي عمليات مشبوهة، ليس هذا فقط، بل يمكن النظر إلى فرع "إتش إس بي سي" وتورط فرعه بالمكسيك في فضيحة غسل أموال وفرع "دويتشه بنك" في روسيا وفرع "جولدمان ساكس" وتعاملاته المشبوهة في ماليزيا.
- تحتاج البنوك للمزيد من الحذر، ففي نفس الشهر الذي برزت فيه فضيحة "دانسك"، ظهرت فضيحة بنك "آي إن جي" الهولندي الذي تعرض لغرامة قدرها 893 مليون دولار من وزارة العدل الأمريكية.
- يجب سن إجراءات تنظيمية جديدة لتوفير الشفافية أمام المصرفيين للتعامل بشكل أكبر مع غسل الأموال وخرق قواعد الصفقات مثلما حدث مع "بي إن بي باريبا" الذي تعرض لغرامة قدرها تسعة مليارات دولار في أمريكا عام 2014.
- هنا ليس الحديث عن غسل الأموال فقط بل هناك وقائع احتيال وتزوير ومخاطر أخرى، ولجأت بعض البنوك إلى إدارة مركزية وزادت من عمليات مراقبة عملائها وموظفيها.
- مع ذلك، يمكن أن تتسبب هذه القيود في مشكلات، فعندما يشعر المصرفيون بأن أيديهم مغلولة، من الممكن أن يرحلوا عن البنك الذي ينفذ هذه السياسة، وبالتالي، يمكن فرض هذه القيود ببطء شديد لعدم فقدانهم وأيضا عدم خسارة التنافسية مع بنوك أقل قيودا.
الأكثر قراءة
- صندوق الاستثمارات يكمل بيع 2% من أسهمه في إس تي سي بـ 38.6 ريال للسهم
- السوق السعودي: 563 صفقة خاصة على إس تي سي بقيمة 3.9 مليار ريال (2% من أسهم الشركة)
- تفاصيل أحقية الأسهم في السوق السعودي اليوم تتضمن أرامكو
- صندوق الاستثمارات: بيع أسهم إس تي سي يأتي ضمن استراتيجية إعادة تدوير رأس المال
- السوق السعودي: رصد للأسهم والصناديق التي سجلت أدنى سعر منذ 52 أسبوعًا
تعليقات {{getCommentCount()}}
كن أول من يعلق على الخبر
رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}
{{comment.DisplayName}}
{{comment.ElapsedTime}}