شركة تابعة لـ"جاك دورسي" تواجه تعليمات إلزامية لإصلاح مشاكل بشأن غسيل الأموال

طلب المنظم المالي لشركة "فيرس Verse" - وهي شركة أوروبية لخدمات الدفع عبر الجوال مملوكة لـ"جاك دورسي" - معالجة المخاوف المرتبطة بغسيل الأموال والتحقق من هويات المستخدمين، وإذا لم يحدث ذلك، فإنها تخاطر بعقوبة قد تشمل غرامة مالية.

وتشبه الخدمات التي تقدمها شركة "فيرس" إلى حد كبير تطبيق "كاش آب Cash App"، حيث توفر طريقة سريعة لتحويل الأموال عبر الجوال في جميع أنحاء أوروبا، في حين يتوافر تطبيق "كاش آب" في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة فقط.

وقالت مجلة "فوربس" نقلًا عن "كاثرين ويستمور" المحققة السابقة لدى "برايس ووترهاوس كوبرز"، إن تطبيقات الدفع من نظير إلى نظير أثبتت شعبيتها بشكل كبير لدى المستهلكين، ولكن يقوم المنظمون في أوروبا بفحص المخاطر التي تأتي مع التكنولوجيا، مشيرة إلى وجود "قلق كبير" حول التحقق من هويات المستخدمين لأنها تتعلق بالاحتيال.

وفي التاسع والعشرين من ديسمبر 2021، تلقت "فيرس" تعليمات إلزامية من قبل مزودها المالي الأوروبي "بنك ليتوانيا"، والذي غالبًا ما تستخدمه شركات التكنولوجيا المالية لأنه يوفر وصولاً سريعًا إلى السوق الأوروبية.

وأكدت "هيلين براوز" المتحدثة باسم شركة "بلوك" أن الشركة نفذت بالفعل تحسينات مهمة استجابة لأمر البنك، قائلة: "المراجعة المستمرة وتعزيز مكافحة غسل الأموال ومكافحة ممارسات تمويل الإرهاب يمثل أولوية رئيسية بالنسبة لنا".

على جانب آخر، قال "سنيوكاس" المتحدث باسم بنك ليتوانيا إنه غير قادر على الكشف عن سبب إصدار الأمر، لكنه أكد أنه إذا فشلت أي شركة في معالجة مخاوف البنك، فقد يؤدي ذلك إما إلى غرامة أو تعليق الترخيص المصرفي، رغم أن هذه نتيجة نادرة جدًا بسبب خطورة الإجراء.