كم يحتاج المستثمر من المال ليتقاعد قرير العين؟

واحد من أصعب الأسئلة المالية يدور حول المبلغ الكافي للتقاعد بشكل مريح، خاصة بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين ينهمكون في جهود تعظيم أصولهم لأجل هذه اللحظة سواء كانت مبكرة أو في الموعد المحدد.
 

ومع ذلك، فإن مسحًا لوكالة "بلومبيرغ" شارك فيه 553 مستثمرًا حول العالم، خلص إلى أن المبلغ المحقق للرضا يتراوح بين 3 ملايين و5 ملايين دولار، وفقا لأغلب المشاركين.

بعد سؤالهم عن مقدار مدخرات التقاعد الكافية بالنسبة لهم، أجاب ثلث المستثمرين المشاركين بأن 3 ملايين دولار ستكون كافية، وقال ثلث آخر إنهم يحتاجون إلى 5 ملايين دولار.
  

وفيما يلي تفصيل لإجابات المستثمرين حول العالم والمبالغ التي يتطلعون إليها للشعور بأمان وراحة عند التقاعد، حيث تعبر النسب المئوية عن حجم شريحة المستثمرين من إجمالي المشاركين في منطقتهم الجغرافية.
 

أعرب معظم المشاركين عن تفاؤلهم بالاقتراب من هدف التقاعد الخاص بهم مع نهاية عام 2023، مع زيادة في مدخرات التقاعد مقارنة بنهاية عام 2022.
 

في العام الماضي، أدى التضخم وتكاليف الاقتراض المتزايدة إلى إضعاف قيمة الأسهم، وبما أن أسعار السندات انخفضت أيضًا، تراجعت مدخرات حسابات التقاعد بنسبة 20% في الولايات المتحدة في المتوسط.
 

هذا العام، يتوقع المستثمرون المحترفون والأفراد أن تستأنف الأسهم والسندات علاقتها التقليدية من خلال التحرك في اتجاهين متعاكسين، حيث يعمل الدخل الثابت كتحوط لأي خسائر محتملة من الأصول ذات المخاطر العالية.
 

ولم يعرف المستثمرون المشاركون في المسح على وجه التأكيد ما إذا كان لديهم ما يكفي من المدخرات في نهاية المطاف للحفاظ على أسلوب حياتهم عند التقاعد، حيث أبدى أقل من نصفهم فقط تأكيده لذلك بنسبة 100%.
 

من جانبه قال "بوب شيا"، كبير محللي الاستثمار في "دينستي فايننشال بارتنرز"، إن عام 2023 ستبدأ فيه الأصول غير الأمريكية، لا سيما في آسيا، في التفوق في الأداء.
 

اختيرت آسيا من قبل أغلب المشاركين في المسح باعتبارها المنطقة المتوقع أن تحقق أفضل عائدات مقومة بالدولار في عام 2023، باستثناء الولايات المتحدة.
 

ساعد إعادة فتح الصين بشكل أسرع من المتوقع في تغذية الانتعاش الذي بدأ في نوفمبر، لكن التوترات الجيوسياسية الأخيرة والمخاوف بشأن التعافي الاقتصادي للبلاد أثر على مؤشر "هانغ سنغ" الذي انخفض بنحو 11% عن ذروة أواخر يناير.
 

لم يعدل أغلب المستثمرين خطط التقاعد الخاصة بهم رغم التوقعات الاقتصادية غير المؤكدة والخسائر الأخيرة في حساباتهم الادخارية.
 

وقال نحو 56% من المشاركين في المسح إنهم ملتزمون بخطط التقاعد الخاصة بهم، فيما قال 8% إنهم يفكرون في عدم التقاعد أبدًا.
 

المصدر: بلومبيرغ