مؤسس شركة "The Family Office" يتحدث عن مفهوم وفائدة التنويع والتركيز في الاستثمار عند بناء الثروة والحفاظ عليها

أجرى عبد المحسن العمران، مؤسس شركة The Family Office ورئيسها التنفيذي حوارًا مع "أرقام" تحدث فيه عن مفهوم وفائدة التنويع والتركيز في عالم الاستثمار وحفظ الثروات.   

وأكد العمران أن اختيار التنويع أو التركيز يتوقف على هدف المستثمر من الاستثمار، مبينا أن الشركة تحرص على اتباع جميع أشكال التنويع للمحافظة على الثروة وتنميتها للمستثمر.

 وأوضح أنه لو كان هدف المستثمر خلق الثروة، فالتركيز هو الأسلوب الأفضل، وهنا يحصر المستثمر استثماراته في شركة أو قطاع أو فئة أصول كالعقار مثلا، مراهنا أن يتفوق أداؤها على أداء السوق. ولكنّ التركيز في الاستثمار محفوف بالمخاطر وقد يؤدي إلى خسارة الثروة لو لم تتحقق التوقعات.

أما لو كَانَ هدف المستثمر الحفاظ على الثروة وتنميتها، فالتنويع هو خياره الأوحد، وهو الاستثمار في أصول مختلفة قد تشمل الأسهم والسندات والصكوك والعقار والديون، في جغرافيات مختلفة منها آسيا وأوروبا وأمريكا والشرق الأوسط، وفي أوقات مختلفة. يؤدي مدير الاستثمار دورًا محوريًا في تحقيق النتائج المرجوة من الاستثمار.

وذكر العمران أن الشركة تتخصص بشكل أساسي في الاستثمار الخارجي، ويعود ذلك إلى أن المستثمر في الخليج قادر على اتخاذ القرارات المتعلقة بالأسواق المحلية وفرصها المتاحة. أما عند اتخاذ قرار الاستثمار في الخارج، يصعب الوصول إلى المعلومات أو الفرص الاستثمارية الكبرى. لذا تتخصص الشركة في بناء شراكات مع أكبر مديري الأصول العالميين لوضع الاستثمارات الحصرية العالمية في متناول أيدي المستثمرين الخليجيين. 

بالنسبة للاستثمار في السلع والذهب، أوضح العمران أن الشركة لا تستثمر في السلع، سواء كانت معادن نفيسة كالذهب والفضة، أو النفط ومشتقاته، أو سلعاً استهلاكية أخرى بسبب التذبذب العالي لهذه السلع، ما يتعارض مع السياسات الاستثمارية التي تعتمدها لحفظ الثروة. 

وذكر العمران أن الاستراتيجيات الاستثمارية التي تتبعها الشركة متعددة تشمل أصولاً سائلة مدرة للدخل، أصولاً للنمو، مبينا أن سوق السندات والأسهم يؤمن للمستثمر سيولة عالية جدًا، إذ يمكنه استرجاع أمواله في نفس اليوم أو بعد يوم واحد في معظم الأسواق.

وأضاف أن الشركة تتيح أيضاً فرصة الاستثمار في أصول مدرة منها تأجير السفن والطائرات أو العقار، إلى جانب الاستثمار في الشركات الخاصة غير المطروحة في أسواق المال والتي لدى إدارتها خطة واضحة وموثوقة للتوسع والنمو، فيدخل المستثمر في شراكة مع مؤسسي هذه الشركة لتطويرها وبيعها في نهاية المطاف في الأسواق العالمية لتحقيق أرباح عالية.

وذكر عبد المحسن أن الشركة استثمرت بالنيابة عن عملائها في شركة التوصيل الكورية "كوبانغ"، المشابهة لشركة "أمازون"، كمثال للاستثمار في الشركات الخاصة.

وفي هذا النوع من الاستثمار، لا يحصل المستثمر على أي توزيعات سنوية، بل يحقق أرباحا عالية جدا عند الخروج من الاستثمار.

وأشار العمران إلى أنه يتم تكييف الاستراتيجية الاستثمارية بحسب أهداف العميل وحاجاته، مبينا أنه عند النظر إلى المحافظ المتوسطة إلى الطويلة المدى التي أنشأتها الشركة لعملائها، يتبين أن كلا منها تضم ما يقارب 40 إلى 50 صفقة استثماريةً، ما يضمن للعميل تنويع محفظته في فئات الأصول والجغرافيات وأوقات الاستثمار للتأكد من المحافظة على رأس المال.  

إخلاء المسؤولية:

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

شركة مكتب العائلة العالمية للاستثمار شركة شخص واحد مساهمة مقفلة برأس مال مدفوع 20 مليون ريال. سجل تجاري رقم (7007701696). مرخصة من قبل هيئة السوق المالية بترخيص رقم (30-182-17) لتقديم خدمات إدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق والترتيب والمشورة في الأوراق المالية.