مسؤول في هيئة السوق لـ أرقام: 455 عدد الشركات الممولة من منصات التقنية المالية منذ عام 2022

يزيد الدميجي وكيل هيئة السوق المالية للاستراتيجية والأبحاث والعلاقات الدولية

قال يزيد الدميجي وكيل الهيئة للاستراتيجية والأبحاث والعلاقات الدولية، إنه تم منح 58 تصريحاً لتجربة التقنية المالية في السوق المالية، كذلك مكّن مختبر التقنية المالية 7 نماذج أعمال في السوق المالية.

وأضاف الدميجي في لقاء مع أرقام، على هامش مؤتمر فنتك 24 في الرياض، أن عدد الشركات المستفيدة من خلال قنوات التمويل التقليدية في السوق بلغ 256 شركة منذ عام 2022، بينما بلغ عدد الشركات الممولة من منصات التقنية المالية 455 شركة منذ عام 2022؛ ممثلة في زيادة قدرها 78% لصالح منصات التقنية المالية.

وأشار إلى أن نشاط التمويل من خلال منصات التقنية المالية شهد نمواً بارزاً، حيث مثلت قيمة الأموال المجمعة للنصف الأول 2024، زيادة قدرها 132% من قيمة الأموال المجمعة في النصف الأول 2023، وتجاوز عدد طلبات الاستثمار من خلال منصات التمويل 367 ألف طلب.

وذكر أن منصات التقنية المالية ساهمت في نمو الأصول المدارة في السوق المالية إلى قرابة 5 مليارات ريال، بزيادة بلغت 267% منذ بدء عمل المنصات في عام 2022، حتى نهاية النصف الأول من العام الحالي.

وإلى تفاصيل اللقاء:

*ما تعليقكم على فعاليات مؤتمر 24 فنتك في نسخته الأولى؟

- تأتي النسخة الأولى من هذا المؤتمر لتبرهن على قوة قطاع التقنية المالية في المملكة وريادتها، ونحن في هيئة السوق المالية نحرص دائماً على تطبيق أفضل الممارســـات في تنظيم وتســـهيل الاســـتفادة مـــن التقنية المالية، وقد مكننا ذلك من تحسين العديد من الأنشطة المنوطة بنا مراقبتها والإشراف عليها، بما في ذلك إدراج الشركات وتنفيذ الاستثمارات والخدمات الاستشارية والاستثمارية وغيرها.

بفضل الله اليوم نحتفي في هيئة السوق المالية بأنه تم منح 58 تصريحاً لتجربة التقنية المالية في السوق المالية، كذلك مكّن مختبر التقنية المالية 7 نماذج أعمال في السوق المالية، وبلغ عدد الشركات المستفيدة من السوق المالية من خلال قنوات التمويل التقليدية 256 شركة منذ عام 2022م، بينما بلغ عدد الشركات الممولة من منصات التقنية المالية 455 شركة منذ عام 2022م؛ ممثلة في زيادة قدرها 78% لصالح منصات التقنية المالية.

كما شهد نشاط التمويل من خلال منصات التقنية المالية نمواً بارزاً، حيث مثلت قيمة الأموال المجمعة للنصف الأول من عام 2024م زيادة قدرها 132% من قيمة الأموال المجمعة للنصف الأول من عام 2023م، وتجاوز عدد طلبات الاستثمار من خلال منصات التمويل 367 ألف طلب، وقد ساهمت منصات التقنية المالية في نمو الأصول المدارة في السوق المالية إلى قرابة 5 مليارات ريال سعودي، بزيادة بلغت 267% منذ بدء عمل المنصات في عام 2022م، حتى نهاية النصف الأول من العام الحالي.

*حدثنا عن دور الابتكار التقني في تعزيز كفاءة السوق المالية السعودية؟

- يمكننا أن نلخص تأثير الابتكار التقني على تعزيز كفاءة السوق في ثلاث ركائز أساسية، وهي توافر البيانات، وتطوير البنية التحتية، وعروض المنتجات المبتكرة، فكل هذه الموضوعات تسهم بالأخير في الوصول لسوق مالية فعالة ومتقدمة وحيوية، حيث تقـــدم شـــركات التقنيـــة الماليـــة منتجات وخدمات تنافســـية فـــي العديد من مجـــالات الأعمال الرئيســـية للوســـطاء التقليديين، بما في ذلـــك إدارة الأصول وتمويـــل الشـــركات.

ونحن في هيئة السوق المالية، أدركنا مبكراً أهمية التقنية المالية واتخذنا خطـــوات لاســـتيعابها ودعمها بما فيها من مزايا عدة تســـاهم في تســـــهيل إمكانيــــة وصــــول المســــتثمرين والشــــركات للسوق المالية مع توفيـــر تكاليف مخفضة للوصـــــول إلـــــى الأدوات التمويلية والاســـتثمارية.

ونسعى لاستقطاب نماذج الأعمال المبتكرة والتقنيات الناشئة التي لديها القدرة على نقل صناعة الخدمات المالية إلى آفاق جديدة لتسهيل التمويل وتحفيز الاستثمار وتعزيز التنمية الاقتصادية، لذا فهيئة السوق المالية مستمرة في التصريح للمزيد من شركات التقنية المالية التي تعمل في مختلف الأنشطة.

*اليوم مع انتشار التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي والتقنيات المالية، كيف تستفيد السوق السعودية من هذه الثورة الجديدة؟

- تلعب التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي دوراً مهماً في كفاءة السوق المالية عبر تقديم خدمات وتقنيات حديثة تساعد في تمكين المؤسسات المالية والشركات الناشئة في مجال الفنتك من توسيع نطاق خدماتها وتحسين مستويات كفاءتها وتمكينها من إنتاج منتجات مالية جديدة تلبي احتياجات المستثمرين في السوق المالية.

بدورها عملت هيئة السوق المالية على توظيف التقنيات المالية لتحسين كفاءة السوق ونموها وتطورها، فكانت البداية الفعلية بإطلاق مختبر التقنية المالية عام 2018م، وقد ساهم هذا المختبر في استقطاب نماذج أعمال مبتكرة في السوق المالية، حيث يؤدي دوراً محورياً في تعزيز قطاع التقنية المالية في سوق المال، فقد بلغ عدد شركات التقنية المالية الفاعلة الحاصلة على تصريح من هيئة السوق المالية بمزاولة الأعمال في مختبر التقنية المالية نحو 38 شركة بنهاية عام 2023م، فيما حصلت 14 شركة تقنية مالية على تصريح تجريبي (ExPermit) للابتكار في مجالات مثل طرح أدوات الدين والاستثمار فيها، ومنصات توزيع صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار العقاري والمستشار الآلي (Robo - Advisory) وخدمة المشورة باستخدام الذكاء الاصطناعي، والتداول الاجتماعي.

كما ساهمت الهيئة في تسهيل عملية الاستثمار في أدوات الدين وتيسير وصولها إلى شرائح مختلفة من المستثمرين، من خلال السماح لشركات التقنية المالية المصرح لها بتجربة طرح أدوات الدين والاستثمار فيها بتوزيع أداوت الدين المطروحة طرحًا عامًا.

وتواصل هيئة السوق تشجيع وتحفيز الابتكار في السوق المالية، فقد صرحت الهيئة في ديسمبر 2023 لأول نموذج في خدمة المشورة باستخدام الذكاء الاصطناعي، حيث يقدم النموذج خدمات المشورة في الأوراق المالية لعملاء المنصة باستخدام الخوارزميات، وذلك وفقاً لبيانات من مصادر مختلفة بما في ذلك البيانات الخاصة بعميل المنصة والتي تم الحصول عليها بناء على موافقة العميل.

*قامت هيئة السوق المالية والبنك المركزي السعودي بتأسيس "مركز فنتك السعودية"، لماذا تم تأسيسه؟ وما دوره الفعلي؟ وكيف يتم فصل دوره عن دور الهيئة؟

- تم تأسيس مركز فنتك السعودية من قبل الهيئة والبنك المركزي السعودي، ليكون بمنزلة حافز لتطوير صناعة تكنولوجيا الخدمات المالية في المملكة العربية السعودية. رؤية فنتك السعودية هي تحويل المملكة إلى وجهة للابتكار في مجال التقنية المالية وإيجاد منظومة مزدهرة ومسؤولة تستند إلى أصحاب المصلحة المحليين والدوليين ويكون ذلك من خلال:

- دعم تطوير البنية التحتية التي تتطلبها صناعة الفنتك.

- بناء المهارات والمعرفة اللازمة لنمو نشاط الفنتك.

- دعم رواد الأعمال في كل مرحلة من مراحل تطورها.

تقوم فنتك السعودية بمساعدة شركات التقنية المالية بعدد من الطرق بما في ذلك تزويدها بالإرشاد والوضوح في تطوير أعمال التقنية المالية الخاصة بها، وتعريفها على الشركاء المحتملين، والمساعدة في توظيف المواهب وتعزيز حلول التقنية المالية في السوق السعودية.

كما تعمل فنتك السعودية مع حاضنات ومسرعات أعمال لتمويل ودعم المشاريع الناشئة في مراحلها الأولى وتوفير الدعم اللازم لأصحابها، كما توفر المساحات المكتبية والبرامج التدريبية بغرض دعم المشاريع ومساعدتها على النمو بشكل أسرع، بما يساعد المشاريع الناشئة على تسريع أعمالها من خلال تقديم برامج منظمة تمتد من 3 إلى 6 أشهر.

وبالتالي، فإن دور فنتك السعودية هو تجهيز أصحاب المشاريع التقنية في مراحلها الأولى والعمل مع الشركاء وذوي العلاقة، ويأتي دور مختبر التقنية في المرحلة التالية لاختبار التقنيات التي تصبح ناضجة وجاهزة للحصول على التصريح ودخول مختبر التقنية في الهيئة.