كيفية تنويع محفظتكم الاستثماريّة في الأسواق الخاصّة

مع تزايد سيطرة النساء على مستقبلهنّ المالي، تصبح الحاجة إلى نهج استثماري استراتيجي أكثر أهمية من أيّ وقتٍ مضى. يبقى التنويع حجر أساس في استراتيجية الاستثمار السليمة، خاصّةً لأولئك الذين يركزون على تحقيق الاستقرار المالي على المدى الطويل. إنّها طريقة مثبتة لإدارة المخاطر وتحقيق الأمان المالي. عبر توزيع الاستثمارات على مختلف فئات الأصول، يمكن للمستثمرين التخفيف من تأثير تقلبات الأسواق وضمان مسار ثابت نحو أهدافهم المالية.

استثمارات الأسواق الخاصّة: مكوّن أساسي للتنويع

في حين أنّ الاستثمارات التقليدية كالأسهم والسندات معروفة جيداً، تتيح استثمارات الأسواق الخاصّة فرصاً فريدة يُمكن أن تحسّن تنويع المحفظة الاستثمارية. تشمل الأسواق الخاصّة مجموعةً من الأصول غير المتداولة في البورصة، بما في ذلك الأسهم الخاصّة والديون الخاصة، والعقارات. تتيح هذه الاستثمارات الوصول إلى قطاعات من الاقتصاد غالباً ما تكون أقلّ ارتباطاً بالأسواق العامّة، ما يقدّم إمكانية تحقيق عوائد أعلى وخفض التقلبات. وفقاً لتقرير شركة McKinsey & Company، حققت الأسهم الخاصّة عائداً سنوياً بنسبة 14,3% خلال فترة 10 سنوات الماضية، متفوقةً بنسبة 0,5% على عائد مؤشر S&P 500 الذي بلغ 13,8%.[1]

تعدّ استثمارات الأسواق الخاصّة مفيدة بشكلٍ خاص لمن يسعون إلى تحقيق أهداف مالية محددة، كالحفاظ على الثروة أو التخطيط للتقاعد أو إنشاء إرث. تتيح هذه الاستثمارات للمستثمرين المشاركة في نمو شركات خاصّة والاستفادة من الدخل الثابت من خلال الاستثمارات العقارية والوصول إلى فرص عادةً ما تكون محصورة بالمستثمرين المؤسّسيّين.

اكتشاف فئات الأصول المختلفة في الأسواق الخاصّة

- الأسهم الخاصة: يشمل الاستثمار في الأسهم الخاصّة الاستحواذ على حصص ملكيّة في شركاتٍ خاصّة. تتمتّع هذه الفئة من الأصول بإمكانية تحقيق عوائد كبيرة، بخاصّة عند الاستثمار بشركات في مرحلة النمو أو المشاركة في عمليّات الاستحواذ. ويُمكن لاستثمارات الأسهم الخاصّة أن تتيح التنويع عبر تقليل التعرّض للأسواق العامّة والمشاركة في عملية خلق القيمة في الشركات الخاصّة.

- العقارات: عبر الاستثمار في العقارات الخاصّة، يمكن للمستثمرين التعرّض للعقارات التي تحقّق دخلاً ثابتاً من الإيجارات وتتمتع بالقدرة على زيادة رأس المال. تشكّل الاستثمارات العقارية أصولاً ملموسة يمكن أن تكون وسيلة للتحوّط من التضخم والمساهمة في استقرار المحفظة.

- الديون الخاصّة: تشير الديون الخاصّة إلى القروض المقدمة إلى الشركات أو الأفراد. غالباً ما تأتي هذه الاستثمارات بعوائد جذابة، بخاصّة في بيئة ذات معدلات فائدة منخفضة. ويُمكن أن تكون الديون الخاصّة إضافة قيمّة إلى المحفظة المنوّعة، حيث تتيح توليد الدخل والحماية من الهبوط الاقتصادي من خلال القروض المضمونة الممتازة أو أدوات الدين الأخرى.

نصائح عمليّة: كيفية البدء بالتنويع مع استثمارات الأسواق الخاصّة

بالنسبة للمستثمرات اللواتي يرغبن في تنويع محافظهنّ بأصول الأسواق الخاصّة، فإنّ الخطوة الأولى هي فهم فئات الأصول المختلفة وكيفية توافقها مع خطتهنّ المالية الشاملة. إليكم بعض النصائح العمليّة للبدء:

1- تقييم أهدافكم المالية: قبل الدخول في استثمارات الأسواق الخاصّة، من الضروري أن يكون لديكم فهماً واضحاً لأهدافكم الماليّة. هل تسعون إلى الحفاظ على ثروتكم أو تحقيق الدخل أو تنمية رأسمالكم؟ ستحدّد أهدافكم أنواع الاستثمارات في الأسواق الخاصّة التي تناسب محفظتكم.

2- الحصول على مشورة متخصّصة: قد يكون الاستثمار في الأسواق الخاصّة معقداً، بخاصّة لغير المطّلعين على تفاصيل هذه الاستثمارات. يُمكن للتعاون مع شركة لإدارة الثروات متخصّصة في استثمارات الأسواق الخاصّة على غرار The Family Office أن يتيح دعماً قيّماً. ويمكن للمستشارين الماليّين مساعدتكم في اختيار الاستثمارات المناسبة ومراقبة محفظتكم وتعديل استراتيجيتكم حسب الحاجة.

3- التنويع في الأسواق الخاصّة: مثلما تقومون بالتنويع عبر فئات الأصول، من المهم أيضاً التنويع في الأسواق الخاصّة. فكروا في الحصول على مزيج من الأسهم الخاصّة والعقارات والديون الخاصّة لتوزيع المخاطر وزيادة العوائد المحتملة.

وجهة نظر The Family Office

غالباً ما يُشدّد المستشارون الماليّون على أهمية النظرة طويلة الأجل عند الاستثمار في الأسواق الخاصّة. وبعكس الأسواق العامّة التي تتميّز بسيولة أعلى، قد تكون فترات الإحتفاظ باستثمارات الأسواق الخاصّة أطول. مع ذلك، فإنّ المكافآت المحتملة كالعوائد المرتفعة والارتباط المنخفض بالأسواق العامة تجعلها إضافة جذابة للمحفظة المنوّعة.

يؤكّد عبد المحسن العمران، مؤسس The Family Office ورئيسها التنفيذي، على أهمية هذه الاستثمارات، قائلاً: "تُشكّل استثمارات الأسواق الخاصّة وسيلةً فريدة لتحقيق الاستقلاليّة الماليّة، بخاصّة للمرأة التي تسعى إلى تأمين مستقبلها المالي. وعبر التركيز على خلق القيمة على المدى الطويل ومواءمة خيارات الاستثمار مع الأهداف الشخصيّة، يُمكن للمرأة إنشاء محفظة قوية لا تحقّق أهدافها المالية فحسب، بل تتوافق أيضاً مع قيمها وقدرتها على تحمّل المخاطر."

الخلاصة

لا يقتصر التنويع في الأسواق الخاصّة على زيادة العوائد، بل يتعلّق بإنشاء محفظة قويّة يُمكنها تحمّل عدم اليقين الاقتصادي ودعم مستقبلكم المالي. وبالنسبة للمستثمرات من النساء، يتيح هذا النهج مساراً لتحقيق الأمان المالي والجهوزية للتقاعد والقدرة على ترك إرثٍ دائم.

بالتعاون مع محترفين متمرّسين، يمكنكم الوصول إلى فرصٍ حصريّة والاستفادة من المشورة المتخصّصة واتخاذ خطوات واثقة نحو تحقيق أهدافكم الماليّة. نوّعوا محفظتكم اليوم مع The Family Office لتضمنوا مستقبلكم.

لمحة عن The Family Office:

تخضع The Family Office في البحرين ودبي وThe Family Office International Investment Company في الرياض لرقابة مصرف البحرين المركزي وسلطة دبي للخدمات المالية وهيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية، وتقدم خدماتها لمئات العائلات والأفراد والمستثمرين. تساعد الشركة عملائها لتحقيق أهدافهم من خلال استراتيجيات استثمارية مصمّمة خصيصاً لتلبية احتياجاتهم الفريدة.

إخلاء مسؤولية:

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّمThe Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

The Family Office International Investment Company هي شركة شخص واحد مساهمة مقفلة برأس مال مدفوع 20 مليون ريال – سجل تجاري رقم (7007701696) - مرخصة من قبل هيئة السوق المالية بترخيص رقم (30-182-17)، لتقديم خدمات إدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق، والترتيب والمشورة في الأوراق المالية.

The Family Office Company B.S.C (c) DIFC Branch مرخصة في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) بسجل تجاري رقم 6567 وتخضع لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA). لا يجوز لشركة The Family Office Company B.S.C (c) DIFC Branch أن تتعامل مع عملاء التجزئة (كما هو محدد في وحدة إدارة الأعمال من سلطة دبي للخدمات المالية).

[1] شركة McKinsey & Company، عام من الاضطرابات في الأسواق الخاصّة.